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凭借几近破产的公司数名“忠心”员工配合,向8家银行骗贷4.98亿|亚慱体育app官方下载

发布日期:2021-07-28 03:23

本文摘要:凭借几家几近‘破产’的公司、数名“忠心”员工配合,乐成向8家银行骗贷近5亿,不得不说这是个“奇迹”。6月3日,中国裁判文书网宣布的一则讯断书,揭开了福建省泉州市8家银行团体遭骗的窘局。 讯断书显示,8家银行共计受骗4.98亿元,被告至今仍欠本金2.88亿元无法归还。

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凭借几家几近‘破产’的公司、数名“忠心”员工配合,乐成向8家银行骗贷近5亿,不得不说这是个“奇迹”。6月3日,中国裁判文书网宣布的一则讯断书,揭开了福建省泉州市8家银行团体遭骗的窘局。

讯断书显示,8家银行共计受骗4.98亿元,被告至今仍欠本金2.88亿元无法归还。01 惊天大骗局 凭据(2017)闽0505刑初383号讯断文书显示,此次受骗的有8家银行,划分是:兴业银行泉州泉港支行农行泉州泉港支行平安银行泉州分行浦发银行泉州分行招商银行泉州泉秀支行民生银行泉州泉港支行中行泉港支行泉州农商行泉港支行而到场骗贷的主要有3家公司:泉州市泉港区爱德利商业有限公司(以下简称“爱德利”)泉州恒河化工有限公司(以下简称“恒河公司”)厦门市欣德利投资有限公司(以下简称“欣德利公司”)小编发现,8家银行受骗的作案手法如出一辙。

从2014年开始,爱德利、恒河、欣德利三家企业便开始实施骗贷行为,2014—2015两年期间,三家公司通过提供虚假的审计陈诉等手段获取银行授信额度、制作虚假生意业务的产物购销条约骗取银行承兑汇票和信用证等手段,累计向上述8家银行借贷4.98亿元。其中,中行泉港支行损失最严重。

2015年1月-7月,恒河公司3次使用提供虚假的审计陈诉、虚假生意业务产物购销条约等手段,骗取中行泉港支行承兑汇票、海内信用证、商业贴现,共计8322.65万元。02 背后操盘者竟为同一人案例最令人受惊的是,涉案的三家公司背后的操盘者竟然为同一人。

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也就是说,8家银行竟然中了一人的圈套!黄清粘,1962年9月出生,福建省石狮市人,名下有泉州恒河化工有限公司、福建鸿润化工有限公司、福建环友团体有限公司等10余家企业,互助同伴众多。虽然黄清粘名下注册公司不少,但其旗下公司则早已劣迹斑斑,诉讼无数,包罗爱德利、恒河等多家公司早已处在法院破产清算阶段。凭据会计事务所对爱德利、恒河两家公司财政报表的统计数据,爱德利公司2014年度、2015年度以及恒河公司2015年度的净利润均为负数。

凭据黄清粘的供述,他先后建立了欣德利公司、爱德利运输公司、爱德利公司、恒河公司、福建鸿润化工有限公司,并收购了东泰鑫公司。除此之外,其还建立福建环友团体(股份由其及家人持有)控股爱德利公司、爱德利运输公司、恒河公司及欣德利公司,并由恒河公司完全控股福建鸿润化工有限公司,且由其担任恒河公司及欣德利公司的法定代表人,并让堂侄黄某6担任爱德利公司法定代表人,2015年7月起才变换为其本人。

此外,黄清粘还摆设王经提担任东泰鑫公司的法定代表人,由王经提代持该公司全部股份,以便管理承兑汇票贷款,该公司并未实际谋划,都是在配合自己公司做关联生意业务。上述公司都由其实际控制谋划。

虽然公司差别,但公司设置和人事任命及公司重要决议都由黄清粘决议,主管人员系同一班人。2016年12月,黄清粘因涉嫌犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪被抓获,随后被泉州市公安局泉港分局刑事拘留,2017年1月,经泉州市泉港区人民检察院批准,黄清粘被泉州市公安局泉港分局证实逮捕。

03 组团作案,分工明确2014年始,爱德利公司、恒河公司、欣德利公司三家关联公司泛起谋划难题,没过多久,资金链断裂。2015年6月份,公司停产。原系恒河公司出纳的证言讲明,2014年年底起,恒河公司险些没有货款往来,资金转账大部门是支出,很少有货款和收入,转入的资金基本上是黄清粘的关联公司转进去的,转出去的钱也大部门是转给关联公司。

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为筹集资金周转银行贷款及支付公司谋划用度,黄清粘召集了公司司理、司理助理、财政总监等人,召开“碰头会”,公司上下便开始了分工明确、协作有序的骗贷事情。财政总监卖力向银行提供虚假的审计陈诉获取银行审批授信,并制作公司在银行贷款的期限及可用额度情况表;总司理和助理卖力制作虚假商业配景的产物购销条约;而财政主管卖力虚假生意业务条约的开票、货权转移手续和财政平账事情,可谓分工明确。团伙作案背后则是一整套的行骗路径:财政总监一般会事先统计银行贷款欠款到期及银行剩余额度情况,随后,总司理提出解决方案,再由其助理摆设他人制作虚假的产物购销条约,并由财政主管凭据产物购销条约及进项开具增值税发票和做账。

在商定方案后,由总司理等人卖力执行。然后,黄清粘使用3家公司相互之间签订虚假生意业务条约,签订权属生意业务开具增值税发票,向银行申请管理承兑汇票,再摆设财政人员举行贴现,将钱用于归还银行贷款等。黄清粘会事先和银行商量授信额度,再摆设财政总监向银行提供虚假的审计陈诉,以取得银行对公司的授信额度。2016年,东窗事发,除黄清粘被捕,其余一干人也因涉嫌犯罪被公安机关依法观察。

凭据法院讯断,黄清粘被判处有期徒刑4年;总司理(黄清粘之子)被判处有期徒刑二年,缓刑三年;财政总监以及总司理助理被判拘役六个月,缓刑九个月;其余人免去处罚。小编发现,早在2016年,中行泉港支行已经将对恒河公司的债权转让给了福建省某资产治理有限公司,不知这笔债权如今在那边?后续又是如那边理的呢?。


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